展金融科技之翼 助实体经济腾飞 ——湖南金融中心科技应用场景合作大会回眸

日期: 2024-04-13   作者: 产品中心  1

  3月28日,2023年湖南金融中心金融科技应用场景合作大会在湖南金融中心圆满落下帷幕。来自全国各地600余名金融科技公司家及省内有关金融机构代表齐聚长沙,围绕金融科技热点话题和产业发展研讨未来趋势,共话金融机构和实体企业数字化转型,加速金融科技企业向湖南金融中心集聚,为新区实体经济发展插上金融科技之翼。

  会上,湖南省企业融资综合信用服务平台(征信平台)运营中心正式落户湖南金融中心,该平台以省社会信用信息共享平台为依托,旨在建设覆盖全省中小微企业的“数据基础坚实、信用画像精准、产品服务优质、应用场景丰富”的一站式融资综合服务平台。

  记者了解到,平台将覆盖全省600多万家市场主体以及各级金融机构,归集科学技术研发、新型农业经营主体、行政管理等应用信息。正式上线运行后,将通过强化平台“信用评估、融资对接、企业增信、监督管理、统计分析”等功能,实现“信用信息全归集、企业融资全覆盖、基础服务全免费”三大目标,切实提高中小微企业贷款覆盖率、可得性和便利度,缓解融资难融资贵问题。

  “这是广大中小微企业的福音!未来将对企业的信用评估、数据分析、企业增信、融资对接带来极大的便利。”新区金融发展服务中心主任刘飞米认为,湖南省企业融资综合信用服务平台(征信平台)运营中心加强完善了湖南金融中心公共基础设施。征信平台在对政务数据脱敏、清洗、加密、统计分析之后,能够让金融机构更快更精准地对企业画像,有效破解银企信息不对称的难题。

  打通政务数据与金融服务的最后一公里,湖南湘江新区早有探索。新区联合长沙市数据资源管理局打造了长沙市金融专题库和金融大数据服务开放平台(后简称 “一库一平台”)。该平台按照“原始数据不出库、数据可用不可见”的原则,以API接口或联合建模的形式,为银行等金融机构提供企业及个人的大数据画像,辅助其风险决策,应用场景涉及贷前准入、贷后风控、精准营销、普惠保险、智慧选址等。

  目前,金融专题库已汇聚市监、法院、房产、税务、人社、公积金、水电气等有重要应用价值的126张表,5.38亿条核心数据,涵盖全市150万市场参与主体和700万个人的政务信息。“一库一平台”整体已全面实现政务数据赋能长沙本地农村商业银行,“快贷”系列普惠金融理财产品长沙全域授信已突破16亿元,并与建设银行、邮储银行、湖南银行等15家机构实现系统对接。累计服务机构调用数据186万余次,累计成功批复融资授信165.66亿元,发放贷款87.8亿元。

  2019年,湖南湘江新区印发《关于支持金融科技发展的实施建议(试行)》,让长沙成为继北京、深圳两地之后全国第三个出台支持金融科技专项政策措施的城市,在抢抓金融科技发展机遇上实现了与一线城市并跑、中部领跑。

  根据最新金融科技专项政策,落户新区的金融科技公司最高能享受1000万元奖励,金融科技公司自产生营收之日起三年内,每年按照其形成的实得地方贡献的80%予以奖励,创新应用场景每个项目最高可享受100万元支持,落户金融中心的有关金融科学技术研究中心、重点实验室、产业联盟等研究机构最高可享受一次性100万元奖励。

  以基金撬动产业高质量发展,通过以投促引,发掘培育金融科技独角兽企业。新区设立总规模11亿元金融科技产业母基金,已实际出资3支子基金,3支子基金当前认缴规模40亿元,实缴规模15.5亿元,投资项目数量35个。

  良好的营商环境吸引众多金融科技公司纷至沓来,截至2022年底,湖南金融中心集聚金融科技公司94家,全年税收共计2.36亿元,较去年增幅达338.86%。

  在此次2023年湖南金融中心金融科技应用场景合作大会上,便有诸多新区优质营商环境的“受益者”。由金融科技产业母基金投资的见知数据科技(长沙)有限公司(以下简称“见知数据”)作为一家引进的金融科技公司,于2022年正式落户湖南金融中心。在此次大会的普惠金融专场亮相,并推介了其运用现金流数据助力银行数智化升级的金融科技产品。

  “我们也可以落户湖南金融中心是双向奔赴的结果。”见知数据机构业务总监周孝谦坦言,“我们许多客户都是湖南企业,在长期合作中,他们也希望我们可提供更好的本地化服务,而新区的一系列支持金融产业高质量发展和引进外来金融企业的优惠政策,也更加坚定了我们落户的信心。”自落户以后新区金融发展服务中心主动上门为企业开展业务“牵线搭桥”,以及湘江基金小镇主动靠前的贴心服务,更让他直呼暖心。在优质的营商环境的持续助攻下,见知数据在新区“土壤”里实现了本土化的发展壮大,目前该公司为三一集团、湖南银行、长沙银行、三湘银行等一批湖南本土企业与金融机构持续提供金融科技服务。

  而见知数据的落户与扎根本土的发展壮大,也只是湖南湘江新区全力发展金融产业,持续引进外来优质金融机构和金融科技公司的生动注脚。随着新区各项政策的持续发力和金融机构、金融科技公司的不断聚集,湖南金融中心将逐步成为辐射中西部地区的金融科技高地。

  金融科技是现代金融体系建设的重要驱动力量,是金融机构创新发展的新动能。以长沙银行为例,在金融科技的支撑下,近三年核心系统交易量保持年均30%以上增长,去年日均交易量达到近50%的增长。RPA、NLP、人脸识别、智能语音等广为应用,远程服务智能替代率达到77.91%,科技赋能重塑了长沙银行的服务渠道、流程、风控乃至服务能力。

  “金融机构自主研发能力有限,不足以支撑庞大规模,需要有丰富经验、成熟方案的金融科技公司提供产品和服务。”湖南省农村信用社联合社产品研发部总经理安峰和记者说,在金融科技公司的数字化赋能之下,湖南农信已突破时间和空间限制,走进田间地头等服务场景,帮助广大农户随时随地办理业务。

  湖南金融中心相关负责这个的人说,当前,金融机构亟需金融科技赋能,金融科技公司亟需拓展应用场景,实体企业亟需与金融数字化协同发展,湖南金融中心金融科技应用场景合作大会应运而生。“通过会上发布金融科技需求,将为金融科技公司与金融机构之间牵线搭桥,从而以‘科技+金融’切实赋能实体经济。”

  会上,财信金控、省农信联社、湖南银行、长沙银行、湖南三湘银行5家法人金融机构发布2023年金融科技规划,金融科技需求总金额超20亿元,包括省信用联社新一代信贷系统、长沙银行智慧银行网点等40余个应用场景建设项目。

  “2023年,湖南银行将从提升产品研制能力、强化数据管理能力,增强创造新兴事物的能力,夯实基础保障能力等四个方面着力,推动金融科技发展。”

  “我们将围绕拟人化、智能化、应用云、大数据等进一步对三湘银行应用系统群进行升级和创新,2023年将重点打造数字人项目、底座升级项目等科技重点项目。”

  这是新区强化金融科技场景应用的缩影。据介绍,新区正在构建银行、证券、保险、资产管理等全链式供给端,挖掘培育一批金融科技上市企业和独角兽企业。力争到2026年累计入驻各类金融机构及配套企业1800家,金融科技公司170家,实现金融业税收120亿元,金融业增加值突破550亿元。

  “我们希望能够通过金融科技应用场景的落地,推动更多金融机构和金融科技公司向湖南金融中心聚集。”新区金融发展服务中心相关负责人向记者介绍,三大分论坛的主题聚焦金融业数据治理与应用、数字普惠金融、金融科技安全与监管,覆盖金融业数字化转变发展方式与经济转型的全过程,由政府“搭台”,邀请行业大咖分享前沿观点,让金融科技公司“登台唱戏”,展示金融科技领域的创新实践和典型案例,让投资机构与金融科技公司面对面交流,推动资本与产业创新的对接与孵化,为新区金融产业高水平发展插上科技之翼。

  湖南作为全国算力策源地,“科技+金融”的融合也早有实践。国家工程实验室金融大数据研究中心(以下简称“研究中心”)作为国家金融大数据行业及湖南金融中心公共基础设施,自2019年落户湖南金融中心以来,研究中心一直专注于搭建产学研用平台,先后与全球最大的中文开发者(软件程序员)互联网社区CSDN签署合作共建协议,与湖南工商大学联合共建湘江多方安全计算联合实验室,通过加速构建科研和产业的合作机制,持续推动数字科技发展。

  此次大会研究中心展示的统一身份认证平台、金融数联网平台、中小企业融资服务平台和金融反赌反诈服务平台,致力于解决金融行业数据流通、数据安全、数据应用等方面的问题。目前研究中心各项技术已在多家银行、消费金融、小贷公司等机构广泛应用。

  “我们通过大数据技术搭建的金融大数据服务平台可提供身份识别、KYC、风险建模、风险监控等服务,帮助长沙银行等一批本土金融机构降低了信贷风险。”研究中心秘书长王超向记者介绍。

  近年来,研究中心联合金融机构、金融科技公司、科研院所等合作机构,共同进行关键技术的研发,从而提升了新区内金融机构的研发实力。通过举办金融科技产学研用大会、湘江金融科技训练营以及湘江会客厅等活动,促进新区内外机构的交流与合作,提升了新区内人才的行业技能和知识,也吸引更多机构了解新区,甚至落户新区。未来研究中心将继续发挥金融科技产学研用协同创新平台的作用,致力于解决金融科技行业发展的共性技术问题,实现行业共同发展。

  金融科技公司的发展更是科技与金融深层次地融合的集中体现。中电金信技术有限公司(以下简称“中电金信”)作为一家早早落户新区的金融科技公司,参加了此次数据治理及应用专场活动,其展示的数据资产管理体系受到了现场评委、嘉宾的青睐与好评。

  中电金信作为全球领先的、基于全栈信息技术的金融数字化咨询及软件提供商、重点行业数字化转型服务专家。历经十年的持续打磨和与合作伙伴的联合攻关,锻造了金融级数字底座“源启”。

  “源启”依照系统工程方法论,进行全栈技术产品的验证、适配、定制和调优,实现软硬一体化设计和垂直打穿,可满足行业应对高安全、高可靠、高性能、极致体验、高速构建和绿色持续的要求。通过重大工程和联合创新,“源启”参与了上百项金融IT工程实施,验证实现金融级关键性能。

  “当前,金融客户数据管理面临‘数据管理部门数据管理难、数据需求统一难、源头数据治理难、数据价值释放难’等问题,我们研发的源启数据资产管理平台便是致力解决这样一些问题,多途径帮助客户在数据运营管理方面提质增效。”中电金信相关负责人表示。

  目前,中电金信与湖南大学共同创建“金融科技研究中心”,开展关键技术合作研发,打造金融科学技术人才培养基地。双方一同研发RPA机器人,目前已在金融机构得到了应用,通过RPA机器人可帮助金融机构实现了对人的替代,提升工作效率,降低运营成本。

  放眼展望新区热土,拥有43万余家市场主体、51家上市公司、2700多家高新技术企业,具有广大金融机构以及金融科技公司发展壮大的优质“土壤”和广阔市场蓝海。

  湖南金融中心作为新区的金融核心,引动金融活水持续浇灌经济之树。通过构建“持牌金融+基金小镇+金融科技+配套服务机构”四柱支撑的金融产业格局。近三年,累计支持5000多家企业获得区内合作金融机构贷款6000多亿元。

  此次大会的召开也进一步加快了“科技—产业—金融”的良性循环,通过强化金融科技成果供给,畅通供需对接,深化产融合作,为新区在新一轮经济高水平质量的发展中抢占先机、赢得主动。


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